Les avantages de travailler avec un conseiller en sécurité financière

#Faire fructifier votre argent

Un conseiller en sécurité financière peut vous fournir des conseils adaptés à votre situation

Vous avez souscrit une police d’assurance-vie et reçu des conseils de placement du conseiller de vos parents, vous avez un REER par l’entremise du régime d’avantages sociaux de votre employeur et votre conjoint détient des placements dans une institution financière mis en place avant votre rencontre. 

Votre situation financière est unique et peut être difficile à gérer. Et si une seule personne vous accompagnait tout au long de ce processus?

Faire affaire avec un seul conseiller en sécurité financière / représentant en investissement peut vous aider à consolider vos solutions de placement et d’assurance dans un programme global, pour ainsi mieux répondre à vos besoins pour le présent et pour l’avenir. Et il y a plusieurs bonnes raisons de le faire.

Simplicité

Disposer de polices, de comptes ou de placements à différents endroits peut signifier plusieurs rencontres et l’examen de nombreux relevés avec des gens qui peuvent avoir des priorités différentes et nombreuses. Un conseiller en sécurité financière / représentant en investissement travaille avec vous et se concentre sur votre situation financière globale. Il peut vous fournir, lors d’une seule rencontre, vos détails financiers ainsi qu’un état consolidé convenant le mieux à vos besoins et à votre situation.

Payer en trop

Comme votre patrimoine personnel augmente, vous pourriez être admissible à des réductions de frais en mettant en commun vos actifs auprès d’un conseiller en sécurité financière / représentant en investissement. Faire affaire avec un seul conseiller pourrait vous faire économiser de l’argent.

Manque possible de diversification

Certains investisseurs font appel à différents conseillers dans le but de diversifier leurs placements. Bien que plusieurs conseillers recommandent une répartition de l’actif diversifiée, la réalité est que les fonds recommandés peuvent contenir un grand nombre d’actions se chevauchant. Cela pourrait résulter en un portefeuille moins diversifié.

Un conseiller en sécurité financière / représentant en investissement qui comprend vos objectifs et votre tolérance au risque peut voir à ce que votre portefeuille soit bien diversifié et vous aider à faire face aux fluctuations du marché.

Un conseiller en sécurité financière / représentant en investissement peut vous aider à regrouper vos solutions de placement et d’assurance dans un programme global qui correspond à vos besoins actuels et ultérieurs.
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Avoir une vue d’ensemble

Lorsque vous faites affaire avec un conseiller en sécurité financière qui dispose d’une image complète de votre situation financière, celui-ci peut :

  • Vous aider à vous responsabiliser et à vous garder sur la bonne voie
  • S’assurer que vous utilisiez toutes les solutions financières disponibles
  • Vous recommander des solutions financières adaptées à votre situation et vos objectifs
  • Répondre à vos questions de planification de la sécurité financière lorsque des événements de la vie entraînent des changements dans votre situation

Une question de confiance

Certaines personnes choisissent de travailler avec plusieurs conseillers parce qu’elles craignent de « mettre tous leurs œufs dans le même panier ». Trouver un conseiller en sécurité financière en qui vous avez confiance est la clé pour mettre ces craintes de côté. Vous pouvez développer votre confiance en :

  • Comprenant leurs titres, permis et adhésions professionnelles ainsi que leurs obligations déontologiques
  • Obtenant des témoignages ou recommandations d’autres clients
  • Interviewant des conseillers potentiels afin de vous assurer de choisir celui qui convient à votre situation

Pour plus d’information sur la façon de choisir le conseiller en sécurité financière qui vous convient. S’ouvre dans une nouvelle fenêtre