Comment constituer votre portefeuille comme une équipe fictive

#Gérer votre argent

La recherche, la planification et l'exécution peuvent contribuer à améliorer votre portefeuille de placements

La constitution d’une équipe de golf fictive semble plutôt simple, non? 

Vous sélectionnez un tournoi, des joueurs, puis des groupes. C’est aussi simple que cela.

Un portefeuille de placements exige une attention particulière, de la recherche, une planification rigoureuse et une bonne exécution.

Bien que l’une des deux situations semble présenter un défi bien plus imposant, les deux reposent largement sur les mêmes processus.

Consulter son gourou

La plupart d’entre nous avons un ami dont les connaissances semblent incommensurables en matière d’équipes sportives. Il s’agit toujours d’une bonne idée de lui faire part de ses choix pour s’assurer du bien-fondé de ceux-ci. Votre ami détient probablement un renseignement qui vous a échappé pendant vos recherches.

Lorsqu’il s’agit de votre portefeuille de placements, un conseiller en sécurité financière / représentant en investissement peut remplir ce rôle et vous aider à choisir les placements qui conviennent le mieux à votre situation.

Terrain de jeu

Au golf, tous les championnats majeurs sont disputés sur des terrains différents, présentant chacun son lot de défis. En quoi cela s’apparente-t-il à la constitution de votre portefeuille? Le tournoi (et le terrain) représente le contexte économique actuel.

Un conseiller en sécurité financière peut déterminer le type de placement qui cadre le mieux avec vos objectifs. Il pourra ainsi vous aider à décider si vous investirez de façon plus prudente, dans des titres à revenu fixe, ou de façon plus dynamique, dans des actions.

Joueurs

C’est ici que la recherche et la planification entrent en jeu. Au moment de sélectionner des joueurs pour votre équipe, vous devez évaluer leurs statistiques en carrière, leur style de jeu et leur performance lors des tournois précédents.

Votre conseiller peut utiliser la même approche pour vous aider à sélectionner le gestionnaire de fonds pour votre portefeuille de placements. Il effectuera les recherches sur la façon de fonctionner d’un gestionnaire de fonds et sur sa stratégie de placement pour que vous puissiez faire les choix qui vous conviennent, selon vos objectifs de placement.

Condition physique du joueur

Lorsque vous évaluez un joueur pour votre équipe, vous devez tenir compte de sa condition physique. Vous voudrez choisir des joueurs qui affichent de la constance et une excellente feuille de route.

Votre conseiller adoptera la même approche lors de l’évaluation des gestionnaires de fonds. Il sera à la recherche de gestionnaires qui gèrent des fonds de qualité et qui s’en tiennent à leur stratégie de placement, peu importe les conditions du marché.

Rendement historique

Les joueurs que vous songez à sélectionner pour votre équipe devraient afficher de bonnes performances antérieures et avoir connu du succès sur le parcours actuel.

Parallèlement, lorsque votre conseiller vous aide à constituer votre portefeuille, il prend en compte le rendement antérieur de certains types de placements. Il fera tout ce qui est en son pouvoir pour vous aider à bâtir votre portefeuille en examinant les données historiques des fonds afin de déterminer s’ils sont bien établis et ont offert de bons rendements dans des conditions de marché similaires1.

Diversité de l’équipe

La diversité des joueurs au sein de votre équipe fictive est aussi importante que la diversité de votre portefeuille. La diversification peut contribuer à réduire le risque et à protéger vos placements lorsque les marchés sont à la baisse.

Dans le feu de l’action

N’oubliez pas qu’une ronde ne fait pas foi de tout. La même logique s’applique à votre portefeuille de placements : Si le marché traverse une période mouvementée, un bon conseiller vous recommandera d’éviter de prendre des décisions relatives à vos placements sous le coup de l’émotion.

Votre conseiller surveillera le rendement de votre portefeuille et vous aidera à apporter les correctifs nécessaires lorsque vos objectifs ou vos plans changent. Une planification et une exécution rigoureuses peuvent vous mener vers la victoire, tant pour votre ligue sportive fictive que pour votre portefeuille de placements.

Commencez à planifier du bon pied. Contactez un conseiller dès aujourd'hui.


1Veuillez noter que les valeurs unitaires et les rendements des placements fluctueront, et que le rendement passé n’est pas garant du rendement futur.

Au Québec, toute référence au terme conseiller correspond à conseiller en sécurité financière au titre des polices d’assurance individuelle et de fonds distincts, et à conseiller en assurance collective / en régimes de rentes collectives au titre des produits collectifs.

Les renseignements fournis reposent sur les lois, règles et règlements actuels régissant les résidents canadiens. À notre connaissance, ils sont exacts au moment de leur publication. Les règles et les interprétations peuvent changer, ce qui peut compromettre l’exactitude de l’information. Les renseignements fournis sont de nature générale et ne devraient pas remplacer les conseils qu’il convient d’obtenir lorsqu’une situation spécifique est examinée. Pour des questions particulières, vous devriez consulter un juriste, un comptable, un fiscaliste ou tout autre conseiller professionnel approprié.

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